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中泰證券投資者分類標准、要领及適當性匹配規則
來源:中泰證券 作者:中泰證券 時間:2018-09-05
 中泰證券投資者分類標准、要领

及適當性匹配規則

根據中國證監會《證券期貨投資者適當性管理辦法》、中國證券業協會、基金業協會實施指引等規定,中泰證券股份有限公司根據投資者填寫的《風險蒙受能力評估問卷》及評分標准,將投資者按其風險蒙受能力由高至低分爲C5(激進型)、C4(積極型)、C3(穩健型)C2(謹慎型)、C1(守旧型)(含風險蒙受能力最低類別的投資者)。自201771日起正式執行,請投資者知悉。

 

投資者風險蒙受能力分類標准

投資者風險蒙受能力分類

問卷分值

類型說明

C5(激進型)

83-100

此類投資者爲了獲得高回報的投資收益能夠蒙受投資産品價格的劇烈波動,也可以承擔這種波動所帶來的結果,投資目標主要是取得超額收益,爲實現投資目標願意承擔較高的投資風險。此類投資者能夠承擔相當大的投資風險和本金虧損風險。

 

C4(積極型)

54-82

此類投資者願意承擔相當水平的風險,投資目標主要是取得超額收益,爲實現投資目標願意承擔相對較高的投資風險。此類投資者能夠承擔較大的投資風險和本金虧損風險。

C3(穩健型)

37-53

此類投資者願意承擔一定水平的風險,主要強調投資風險和資産增值之間的平衡,主要投資目標是資産的增值,爲了獲得一定收益可以蒙受投資産品價格的波動,甚至可以蒙受一段時間內投資産品價格的下跌。此類投資者可以蒙受一定水平的資産波動風險和本金虧損風險。

 

C2(謹慎型)

20-36

此類投資者只願意承擔較小的風險,首要目標仍以資産保值爲主,並在此基礎上使資産有一定水平的增值,願意蒙受少許本金的損失和波動。

 

C1(守旧型)

0-19

此類投資者不願意接受暫時的投資損失大概極小的資産波動,關注本金的宁静,屬于風險厭惡型的投資者,首要投資目標是保持投資的穩定性與資産的保值,並在此基礎上盡可能使資産一定水平的增值,不願意蒙受或能蒙受少許本金的損失和波動。此類投資者爲達到上述目標追求回報率可能很低,以換取本金免于受損和較高的流動性。

 

 

 

投資者風險蒙受能力適當性匹配表

投資者風險蒙受能力類型

適當性匹配

C5(激進型)

投資者適合購買或接受R5(高風險)、R4(中高風險)、R3(中風險)、R2(中低風險)和R1(低風險)的産品或服務

 

C4(積極型)

投資者適合購買或接受R4(中高風險)、R3(中風險)、R2(中低風險)和R1(低風險)的産品或服務

 

C3(穩健型)

投資者適合購買或接受R3(中風險)、R2(中低風險)和R1(低風險)的産品或服務

C2(謹慎型)

投資者適合購買或接受R2(中低風險)和R1(低風險)的産品或服務

 

C1(守旧型)

投資者適合購買或接受R1(低風險)的産品或服務